学資保険で一番返戻率のよい保険はどれか、またその保険を子供二人分契約するのと、短期払い込み型の終身保険に入るのとではどちらが得かということに重点を置いて相談しました。

私もネットのクチコミや保険のホームページなどで返戻率や条件を調べ、ある程度目星をつけていました。アドバイザーの方が提案してくれたのは、どれも返戻率の高いものばかりで、私の条件にぴったり合っていました。

返戻率重視と伝えて、パパっと「それならまずはこれ、そしてこれ」というように商品名が出てきて、たくさんの商品の特徴をきちんと理解して整理してあるのだなと感じました。

また、アドバイザーさん自身にもお子さんがいて、同じように子供の学費を考えた経験があり、とても親身になってアドバイスしてくれました。

候補の上位にあがった商品について、引き出す時期、掛け金の額などで何パターンもシュミレーションしていただき、図などで解説していただきました。きちんと細かい部分まで説明があったので、自分の求める条件に合うものが目に見えてわかったので、納得して契約することができたのだと思います。

また、景気と保険の関係などについても簡単に解説してくださり、すでに加入済みの保険についても、「とてもよい時期によいものに入られましたね。たくさん比較検討したんじゃないですか？」と言って下さいました。
ファイナンシャルプランナーの資格をお持ちの方でしたので、住宅ローンの用語や知識についてもわからないことを質問させていただきましたが、丁寧に回答してくださいました。

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

勧誘などは、相談がすべて終わったあとに「もし保険のことでお困りの方がいたらご紹介ください」と簡単に言われただけで、特定の商品を強く勧められたり、紹介を強要されるようなことは一切ありませんでした。

引き出す時期や掛け金の額で数パターンシュミレーションしていただいたので、一度相談を持ち帰ってもらうことがあったのですが、次回も前回の相談内容から反復して解説してくださり、かと言って手間をかけたから必ず入ってくれというような圧力をかけることもなく、終始丁寧に提案をしてくださったので、強引だと感じる部分はありませんでした。

私自身が、多少勉強して相談にのぞんだため、はじめから私の中である程度商品が絞られていたのですが、プランナーの方は条件に近い中でいろいろな会社の商品を幅広くとりあげて、それぞれのメリット・デメリットを解説してくださいました。

ちょっと条件からはずれるからこれはナシ、という感じではなく、ちょっと条件からはずれるがこの商品にはこういういいところがある、というように、いろんな可能性を示していただけたので、私自身の物の見方や知識も増え、大変勉強になりました。

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

子連れで私自身が妊婦だったので、自宅を相談場所に指定させていただきました。とてもわかりにくい場所にあるアパートだったのですが、時間通りに訪問してくださいました。

また、駐車場の停める場所についても確認して配慮していただけて満足しています。（よく、適当に路上駐車をして他の住人に迷惑をかける業者の方を見かけるので、きちんと確認してその場所にとめましたと報告してくださった点は集合住宅に住む私にとってはとてもありがたかったです）