アドバイザーの話の進め方はとても順序良く、初めて訪問した際に持参した保険証書を見ながら私達が加入している各保険の内容について一通り説明したあと、3つ加入している保険の内容の中で省いても良いもの、このままで良いもの、あとは私達の希望であった主人の先進医療保障をどのような形で加入するのがベストなのか検討しましょうと順番にお話ししていただきました。

2度目の訪問時には、まず家族構成を確認した後、今後子供たちにいつどれだけのお金が必要になるのか。また貯金や貯金以外の資産がどれだけあり、主人が亡くなってしまった場合にどれだけのお金が最低限必要なのかを大まかに見積もっていただきました。

その金額を基に死亡保険金が年齢に応じてどれくらいおりるのかを表したグラフを使いながら、今後のライフプランや資金計画を詳しく書き足し説明してくださいました。

その結果この保険内容なら主人にもしものことがあったとしても、私と子供たちとが最低限の生活はできるだろうと判断していただくと同時に先進医療保障はこの保険に追加する形を取った方がベストだとアドバイスをしていただきました。

アドバイザーはとても感じが良い方で、こちらの質問に対して簡潔にわかりやすく押し付けない口調で話してくださいました。保険の話だけでなく子供達の将来に必要なお金を年間どれくらい貯金しなければいけないのかを把握する事ができたのはとてもありがたかったです。

担当してくださったアドバイザーはその後すぐに退職されたそうでハガキをいただきました。医療の進歩と共に保険もこまめに見直して行くことが必要だと実感したので、またこのアドバイザーに相談出来たら・・・と思っていたのでとても残念です。

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

アドバイザーはまずは私たちの意向を確認し、その上でお勧めのものを提案してくださいました。
今回の相談では新しい保険に加入するのではなく、今ある保険に足し算引き算することでベストな保険になるのではないかと判断していただきました。

ほけんの窓口でそれらの手続きをすることもできるようでしたが、それよりも今までお世話になっている保険会社でしたので個人的に手続きを進めた方がスムーズに短期間で済むとの事。個人で進めていきました。

最初から一貫してアドバイザーは私たちの意見を尊重し、無理強いすることもなく強引な勧誘なども一切ありませんでした。

店舗には、たくさんの保険のパンフレットが取り揃えてあり、どこか一社に偏っていたりということはなかったように思います。

私の積み立て型の保険は、女性特有の疾患に対して手厚く貯蓄もできるというタイプですが、その手の保険は今たくさんあるので二度目の訪問時には他のものと比較していただいて、医療保険の内容や貯蓄の額を総合的に判断し、このままの保険を継続することにしました。

主人の保険に関してもいくつかの保険を参考例にしていただき、最終的には今の保険に追加するという形になりました。

※体験者による情報提供のため、現状と異なる場合がございます。最新の情報は公式サイトにてご確認ください。

私たちが訪問した店舗はショッピングセンターの中にあり、この店舗が一つの部屋になっているわけではないので、パテーションで見えにくくはなっているものの、角度によっては顔も見えてしまうかなといった感じでした。ですが、普通に買い物をしている人たちが気になって相談できないというような場所ではありませんでした。

隣の相談者とは少し距離がある席でしたので、あまり気にならずに相談出来ました。