• 相談しやすそうな店舗や店員の雰囲気
• よく行く場所に店舗が入っていた

全く分からない状態から、自分で勉強するよりも、プロに教えていただきながら勉強したほうが分かりやすいと思い、よくいく複合施設に入っているほけんの窓口を予約しました。

わりと開放的で、よくお客さんが座って笑顔で話しているのが見えたので、これなら安心だと思いました。

ただ、無料の相談窓口ということで、どのように利益を上げているのか考えたときに、きっと何かしら保険会社からマージンをもらってるんだろうな、と思い、ひとつの会社ばかり勧められるのではないかと不安でした。

ほけんの窓口において掛け捨て型と終身型の二つの保険に加入しましたが、やはりどこか納得がいかなかったため、保険の見直し本舗に相談することにしました。

加入してすぐのことだったので、大変よくしてくださった方に納得していないと伝えるのがしのびなかったのが正直なところですが、保険の見直し本舗なら知名度もあるし、保険会社の取り扱い数も多かったので納得のいく結果が出ると思い選びました。

保険の見直し本舗で相談するときには、事前に電話での相談もしたのですが、その時に「学費の積み立てはやはり学資より終身型のほうがいいんですよ」といわれたのに、当日話をしてみると、学資保険を勧められました。

私の気持ちや希望に沿ってそのようにしたのかもしれませんが、あまりにも言ってることが違ったので信用が薄れてしまいました。

また、掛け捨て型の保険に関しては保険内容が同じで掛け金が少し安い会社があり、なぜほけんの窓口ではそこが案内されなかったんだろうと思いました。それについては取り扱っている会社の違いもあるでしょうし、なにより全く知らない会社の保険に入るより、少し割高でも有名な会社の保険のほうが安心かと思い、そのまま保険は変更しませんでした。

あと、これはサービスの問題というよりも、スタッフさんによると思うのですが、家に来た保険の見直し本舗の女性スタッフの香水がきつかったのも正直きになりました。大人だけだったらいいんですが、赤ちゃんもいるのでその点敏感になっていたとは思います。そういうところにも気の使える方だったら、もっと前向きに考えていたかもしれません。

絶対にそこで保険に加入しなくてはいけないというわけではないので、いくつかの無料相談に行ってみるのも手だと思います。私も、加入間もないころに他社で相談したところ、加入したものとは別のプランを提案されました。

加入済みでなかったらそこで契約していたかもしれないし、やはり今のところで契約していたかもしれません。それはわかりませんが、結局のところアドバイザーの人柄が一番重要なのかもしれません。

アドバイザーも、ほかの方に変えてもらうこともできるので、一度思い切って話を聞きに行くといいと思います。

事前準備がなくても、アドバイザーがいろいろと聞き出してくれて、自分でも思ってた以上にプランが設計されていきます。

ただ、保障内容や保険料など、なにか自分の中で最優先にしたいことは決めておいたほうがいいと思います。また、自分が理解、納得できるまで何度でも質問する勇気も必要です。まぁいいやとあきらめてしまうと多額のお金がからんでくるので後悔します。

保険は必要だと思うけど、どれがいいのか全く分からないという人にはおすすめです。私も全く分からない状態から、掛け捨て型や終身型、養老型など、なんとなくの知識もついて自分でも選ぶことができるくらいになりました。

また、保険に加入してから長い年月がたった方も、保障内容の確認や、よりよいものに変更できるかどうかを相談してみたほうがいいと思います。

やはり情報量がかなり多いので、その要点をしっかりまとめて説明してくれるサービスはかなり便利だと思います。